農林中金総合研究所

金融機関は多様な顧客を有する。従って市場戦略を練る上で、顧客の諸属性に関する情報を分析し顧客像を明確にすることは欠かせない。この「顧客プロファイリング」という作業と情報を基に、顧客をセグメント化するとともに、階層等に応じたニーズに沿い推進を実施することが重要となる。
たとえば、顧客に占める構成比率は大きいが金融資産の小さいマス層と、金融資産の大きな富裕層を分け、異なるアプローチとサービスを供給することが求められる。
さらに、ＥＢＭやプラットフォーム戦略など顧客情報を活用したデータベース・マーケティングの進展も見られている。しかし、現状は個人単位にとどまるところも多く、家計単位でのデータベース・マーケティングの展開は課題として残る。